Verhuizen naar een ander land is een behoorlijk fiscaal avontuur! U leert nieuwe gebruiken, regels en nog veel meer. Maar laten we belastingen niet vergeten. Voor expats in de VS kan belastingheffing ingewikkeld aanvoelen. Verschillende landen hebben verschillende belastingwetten en door ze te kennen, houdt u zich aan de veilige kant van de Amerikaanse belastingregels. In deze blog zullen we de belastingheffing in de VS voor expats in de VS op een eenvoudige manier uitleggen. 

Inhoudsopgave:

• Begrip van belastingheffing bij leven in het buitenland als expat

• Verschillende soorten belastingen waaraan expats in de VS onderworpen zijn

• Navigeren door Amerikaanse belastingwetten en formulieren correct indienen

• Bijhouden van uw uitgaven en aftrekposten

• Hoe buitenlands inkomen uitsluiten te berekenen

• Tips voor het minimaliseren van uw belastingdruk in de VS

• Beschikbare bronnen om meer te weten te komen over Amerikaanse belastingen

• Veel voorkomende fouten die expats maken bij het indienen van hun belastingen

Begrip van belastingheffing bij leven in het buitenland als expat

Wanneer u in de VS bent, vraagt u zich misschien af over belastingverdragen. Deze overeenkomsten voorkomen dubbele belastingheffing en kunnen in uw voordeel werken. Ook moet u wellicht buitenlands inkomen afhandelen. Belastingen hierop variëren per land. Bovendien is het handig om te weten over de kinderkorting omdat dit uw totale belastingaanslag kan verlagen als u kinderen heeft!

Een betrouwbaar belastingadviesbureau kan hierbij helpen. Ze kunnen u ook begeleiden bij uw belastingaangifte. Als u hiervoor kiest, kunnen uw belastingzaken eenvoudig te beheren zijn en minder zorgen baren..

Verschillende soorten belastingen waaraan expats in de VS onderworpen zijn

Als expat in de Verenigde Staten lijkt het begrijpen van het belastingstelsel in eerste instantie een beetje moeilijk. Er zijn verschillende categorieën belastingen die cruciaal zijn om te begrijpen:

• Federale Inkomstenbelasting: Dit is een progressieve belasting, wat betekent dat het belastingtarief stijgt naarmate het belastbaar inkomen toeneemt. Alle inwoners, inclusief expats, zijn verplicht om federale inkomstenbelasting te betalen over hun wereldwijde inkomen. 

• Staatsinkomstenbelasting: Naast federale belastingen heffen de meeste staten in de VS hun eigen inkomstenbelasting. De tarieven en regels variëren sterk van staat tot staat. Het is belangrijk om de belastingvoorschriften van de staat waarin u woont te begrijpen.

• Sociale Zekerheid en Medicare-belastingen: Dit zijn bijdragen aan de sociale verzekeringssystemen van de VS. Sociale Zekerheid biedt uitkeringen voor gepensioneerde werknemers en gehandicapten, samen met hun afhankelijken en nabestaanden. Medicare biedt daarentegen voornamelijk zorgvoordelen voor personen van 65 jaar en ouder. Beide belastingen worden doorgaans ingehouden op het loon van werknemers en door de werkgever aangevuld. Bepaalde expats kunnen vrijgesteld zijn van deze belastingen op basis van een 'Totalisatieovereenkomst' tussen de VS en hun thuisland.

Navigeren door Amerikaanse belastingwetten en formulieren correct indienen

Uw belastingen correct indienen zorgt niet alleen voor financiële stabiliteit in de toekomst, maar draagt ook bij aan gemoedsrust. Als u vastloopt in het ingewikkelde web van belastingverplichtingen, onthoud dan dat hulp direct beschikbaar is. Of u nu kiest voor begeleiding van een belastingprofessional of zelf op reis gaat om belastingprocessen te begrijpen, de sleutel ligt in het opsplitsen in beheersbare stappen.

Bijhouden van uw uitgaven en aftrekposten

Als u in het buitenland woont, is het bijhouden van een duidelijke administratie van uw geldstromen en mogelijke belastingaftrekposten essentieel. Door uw uitgaven en aftrekposten te noteren, is er een grote kans dat u geld bespaart. U kunt uw aankopen in een eenvoudige lijst noteren, of een mobiele app gebruiken om ze bij te houden. Zodra u begint, zal het al snel routine worden en zult u zich goed voelen wetende dat u uw financiën onder controle heeft.

Hoe buitenlands inkomen uitsluiten te berekenen

Wanneer u in een ander land woont, is het begrijpen van Foreign Earned Income Exclusion of FEIE cruciaal. Zo berekent u het. 

• Ten eerste, bereken uw belastbaar inkomen. 

• Neem vervolgens dat bedrag af van de FEIE. 

• Als uw FEIE meer is dan uw totale belastbare inkomen, is het extra uw netto buitenlandse inkomensuitsluiting. Het is heel belangrijk om in de pas te blijven lopen met de regels en wetten over internationale belastingen. Op deze manier kunt u eventuele problemen vermijden. 

Beschikbare bronnen om meer te weten te komen over Amerikaanse belastingen

Weten over Amerikaanse belastingen kan een grote taak lijken. Maar maak je geen zorgen, er zijn tal van manieren om je te helpen leren. Een go-to plaats is de IRS website. Deze staat boordevol zaken als belastingformulieren, gidsen en online tools. Ze zijn geweldig om uw belastingaansprakelijkheid te begrijpen, uw belastingen uit te werken en meer te weten te komen over buitenlands verdiend inkomen. Er zijn ook online cursussen en video's die u kunt bekijken. 

Ontdek belastingverlichtingsopties voor expats in de VS

Er zijn veel belastingbesparingsopties die u kunt gebruiken. Ze kunnen u helpen minder te betalen, waardoor uw belastingaanslag gemakkelijker te beheren is. Opties zoals buitenlandse belastingkredieten en buitenlandse inkomensuitsluiting kunnen een groot verschil maken. Een belastingprofessional kan veel helpen. Ze weten alles over zaken als de bona fide residence test en buitenlandse huisvesting uitsluiting.  

Veel voorkomende fouten die expats maken bij het indienen van hun belastingen

Veel expats maken fouten wanneer het tijd is om deze taak aan te pakken. Met een beetje zelfvertrouwen kunnen we expat-belastingen minder ingewikkeld maken. Het begrijpen van het Amerikaanse belastingstelsel en inkomstenbelasting kan met een beetje begeleiding gemakkelijker zijn. Het belangrijkste is om te leren en deze veel voorkomende fouten bij het indienen van uw belastingen te vermijden. Controleer de volgende opsommingstekens met veel voorkomende fouten die expats maken: 

• Onbegrip van belastingverblijfsregels:

Expats zijn zich misschien niet bewust van de belastingverblijfsregels, wat leidt tot verwarring over welke belastingwetten van toepassing zijn op hen. Het begrijpen van de belastingverblijfsregels van zowel het thuisland als het gastland is cruciaal.

• Onjuiste rapportage van buitenlands inkomen:

Expats moeten hun wereldwijde inkomen, inclusief inkomsten uit het gastland, rapporteren. Het niet juist rapporteren van alle inkomstenbronnen kan leiden tot boetes en juridische problemen.

• Over het hoofd zien van rapportage van buitenlandse bankrekeningen:

Sommige expats moeten buitenlandse bankrekeningen of financiële activa rapporteren. Het niet voldoen aan deze rapportageverplichtingen, zoals de Foreign Bank Account Report (FBAR) in de Verenigde Staten, kan leiden tot aanzienlijke boetes. Platforms zoals ExpatFile bieden een geweldige oplossing voor dit probleem.

• Misverstand over expat-belastingaftrekposten en -kredieten:

Expats kunnen in aanmerking komende belastingaftrekposten en -kredieten missen, zoals de Foreign Earned Income Exclusion (FEIE) in de VS of soortgelijke voordelen in andere landen. Het juist begrijpen en claimen van deze kan de belastingaansprakelijkheid aanzienlijk verminderen.

Maak van uw belastingheffing een succes!

De tijd nemen om Amerikaanse belastingen als expat grondig te begrijpen, is een cruciale stap om uw financiële zekerheid te waarborgen. We hopen dat deze verkenning van belastingheffing en leven in het buitenland u enkele bruikbare strategieën heeft geboden om aan deze vereisten te voldoen. Zorg ervoor dat u de regels en relevante formulieren van elk land zorgvuldig onderzoekt voordat u beslissingen neemt, zodat u correct kunt indienen en veelvoorkomende fouten kunt vermijden. 

Bekijk hier al onze diensten:

• Immigratiediensten naar de Verenigde Staten van Amerika

• Belastingaangiftediensten in de Verenigde Staten van Amerika

• Valutawissel voor de Verenigde Staten van Amerika

• Een bankrekening openen in de Verenigde Staten van Amerika

• Huisvesting zoeken in de Verenigde Staten van Amerika

• School zoeken in de Verenigde Staten van Amerika

• Utiliteitsbeheer in de Verenigde Staten van Amerika

• Uitgavenbeheer in de Verenigde Staten van Amerika

• Verwijderingsdiensten naar de Verenigde Staten van Amerika